Opções de ações restritas turbotax

Como evitar o pagamento de imposto duplo sobre opções de ações para funcionários.
Publicado às 17h09, sexta-feira, 16 de janeiro de 2015.
Qualquer pessoa que participe de uma opção de compra de ações ou plano de compra de ações no local de trabalho pode pagar seus impostos em excesso. talvez por muito & mdash; se eles não entenderem uma exigência de relatório que entrou em vigor em 2014.
De acordo com a exigência, todos os corretores devem reportar a base de custo no Formulário 1099-B para ações que foram adquiridas e vendidas em ou após 1º de janeiro de 2014, por meio de uma opção de compra ou plano de compra, de modo a resultar em dupla tributação. a menos que o funcionário faça um ajuste no Formulário 8949. O novo requisito não se aplica a ações restritas concedidas a funcionários.
"É muito confuso e assustador", diz Barbara Baksa, diretora executiva da Associação Nacional de Profissionais de Plano de Ações. & ldquo; O importante não é supor que a base de custo informada no Formulário 1099-B esteja correta. Você tem que ter confiança em sua compreensão de como isso funciona para relatar o ajuste e não ter medo que o IRS irá tratá-lo como um erro de sua parte.
Compensação de ações é comum na Bay Area, especialmente em tecnologia. Os funcionários que venderam ações da empresa no ano passado devem começar a receber seus 1099s em meados de fevereiro. A Receita Federal não saiu do caminho para alertar os contribuintes sobre essa bomba-relógio. Os funcionários devem prestar muita atenção em tudo o que obtêm de seus empregadores e corretoras e considerar fortemente consultar um profissional de impostos.
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As corretoras usam o Formulário 1099-B para relatar a venda de ações e outros valores mobiliários aos clientes e à Receita Federal. Base de custo é o que você paga pelo estoque, incluindo comissões. Os rendimentos são o que você obteve da venda, após as comissões.
Em uma venda normal de ações, a diferença entre a base de custo e a receita é informada como ganho ou perda de capital no Anexo D. Fim da matéria.
No entanto, as ações adquiridas sob uma opção de empregado ou plano de compra são diferentes. Pelo menos parte do seu lucro é considerado como compensação e tributado como renda ordinária. Ele será incluído como salário, na caixa 1 do formulário W-2. Mas a venda também deve ser reportada no Anexo D.
E aí está o problema: a menos que você ajuste sua base de custo, adicionando o componente de remuneração, esse valor será tributado duas vezes & mdash; como renda ordinária e ganho de capital.
De 2011 a 2013, os corretores tiveram a opção de fazer esse ajuste para o funcionário e informar a base de custo correta no Formulário 1099-B. E a maioria fez.
De acordo com as novas regras, os corretores não podem fazer esse ajuste nas ações adquiridas em ou após 1º de janeiro de 2014, por meio de uma opção de compra ou plano de compra de funcionários. Eles só podem relatar a base não ajustada ou o que o empregado pagou pelo estoque. Para evitar a dupla tributação, o funcionário deve fazer um ajuste no Formulário 8949.
Aviso: não use a caixa "& gg; 1g Ajustes & rdquo; no Formulário 1099-B para fazer este ajuste; isso é para algo completamente diferente. As informações necessárias para fazer o ajuste provavelmente serão em materiais suplementares que acompanham o seu 1099-B.
Vamos começar com um exemplo simples: digamos que você tenha a opção de adquirir ações da sua empresa por US $ 10 por ação. (Vamos supor que essa é uma opção não qualificada; as opções de ações de incentivo são um pouco diferentes, mas também se enquadram no novo requisito.)
Quando o estoque está em $ 30, você exerce sua opção e, simultaneamente, vende o estoque. Você tem um ganho de US $ 20. Tudo isso é renda ordinária.
& ldquo; A empresa reterá impostos e informará que $ 20 em seu W-2 como rendimento. O corretor emitirá um 1099 para a venda. Incluirá uma base de custo de US $ 10, o que você pagou pelo estoque. Mas sua base é realmente de US $ 30, & rdquo; Baksa diz.
Para evitar pagar impostos sobre esses $ 20 duas vezes, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949.
O que acontece se você exerceu a opção em 2014, quando o preço de mercado é de US $ 30, mas mantenha a ação e venda por US $ 40 em 2015?
Neste caso, $ 20 serão adicionados ao W-2 para 2014, mas você não ganhará um 1099-B para 2014.
Para 2015, você receberá um 1099-B mostrando US $ 10 em custo e US $ 40 em receitas de vendas. Para evitar a dupla tributação sobre os US $ 20, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949. Os US $ 10 restantes serão tributados como um ganho de capital.
Para as ações adquiridas sob um plano de compra de ações para funcionários, o ajuste depende de quanto tempo você mantém o estoque após a compra. Os cenários são muito complexos para dar exemplos neste momento.
Observe que as novas regras se aplicam apenas às ações adquiridas em 2014 ou posteriormente nos termos desses planos. Não está claro o que significa adquirido. Algumas corretoras estão usando a data em que uma opção de ações foi concedida como data de aquisição; alguns estão usando a data em que uma opção de ações foi exercida. Para planos de compra de ações, a data de aquisição é geralmente a data da compra, diz Baksa.
Em qualquer caso, para as ações que foram adquiridas sob um desses planos antes de 2014, os corretores têm a opção de informar a base correta (ajustada) ou a base errada (não ajustada). Nem todos os corretores estão relatando da mesma maneira.
Por razões de consistência, alguns corretores, incluindo E-Trade e Fidelity, reportarão a base não ajustada para todas as ações vendidas em 2014 sob esses planos, independentemente de quando foram adquiridas. A fidelidade incluirá a base ajustada em um documento suplementar.
A Charles Schwab está adotando uma abordagem para opções de ações e outra para planos de compra de ações. Ele observa que as opções geralmente não são adquiridas ou ficam disponíveis para venda por pelo menos um ano após a data da concessão. Como resultado, muito poucos clientes venderam ações em 2014 que também foram concedidos em 2014. Então, para 2014, ele reportará a base ajustada para todas as ações adquiridas através de opções. Para 2015 e depois disso, ele reportará uma base não ajustada para todas as ações da opção.
Para as ações adquiridas sob planos de compra de ações para funcionários, no entanto, a Schwab reportará uma base não ajustada para todas as ações, independentemente de quando elas foram adquiridas.
A Intuit, fabricante do TurboTax, diz que os funcionários que usam seu software de preparação de impostos poderão fazer os ajustes corretos através do processo de entrevista. & ldquo; Independentemente de como o corretor relatar, nós vamos acertar, & rdquo; diz Bob Meighan, vice-presidente da TurboTax.
Bruce Brumberg, fundador da Mystockoptions, disse que a maioria das pessoas que vendeu ações adquiridas por meio de planos de opção ou compra terão remuneração compensatória e precisam fazer um ajuste no Formulário 8949 (a menos que o corretor tenha feito o ajuste). As únicas vezes em que não teriam compensação, e não precisassem fazer um ajuste, é se eles:
• Exercicou uma opção de ações de incentivo e manteve o tempo suficiente para obter uma disposição de qualificação (pelo menos dois anos a partir da data da concessão e um ano após a compra).
Exercemos uma opção de ações de incentivo e vendemos as ações por menos do que pagaram.
As ações vendidas adquiridas por meio de um plano de compra por menos do que o preço de compra em uma disposição qualificada.
Os novos requisitos de relatório não se aplicam ao estoque restrito. Os funcionários não pagam nada pelo estoque restrito. Quando se veste, todo o valor na data de aquisição é tratado como uma compensação e adicionado ao seu W-2 para esse ano.
Suponha que um funcionário receba estoque restrito que vale US $ 1.000 quando ele for vendido e US $ 1.500 quando for vendido. Os US $ 1.000 são tratados como compensação e adicionados ao W-2 do funcionário.
Quando a ação é vendida, o corretor enviará um 1099-B mostrando receitas de vendas de US $ 1.500. Nunca teve que fornecer uma base de custo no 1099-B, e ainda não o faz. Alguns podem fornecer uma base de custo e, se o fizerem, geralmente é a base ajustada, que é de US $ 1.000.

programa de ações restritas, renda.
Eu tenho ganhos de capital a longo prazo de um RSP onde eu o reporto.
Por que você quer denunciar isso?
Resposta recomendada.
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Eu acho que você está dizendo que você vendeu ações adquiridas através de um programa de ações restritas de algum tipo, ações que você manteve a longo prazo.
Se isso estiver correto, você precisará usar a entrevista "Ações, Fundos Mútuos, Obrigações, Outros" para inserir suas informações do 1099-B. Dependendo de quando o estoque adquiriu seu 1099-B pode ou não informar a base correta para o estoque. Se o 1099-B reportar $ 0 como a base que está certamente errada. Sua base por ação na ação que você vendeu normalmente é o valor justo de mercado por ação da ação na data de aquisição, a menos que você tenha feito uma eleição válida de 83 (b).
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Mais ações.
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O que é estoque restrito e como ele é tributado?
As ações restritas (que não devem ser confundidas com uma unidade de estoque restrita, ou RSU) são normalmente concedidas a diretores e executivos da empresa, que então possuem as ações no final do período de carência (vesting period).
Também chamado de estoque de letras ou ações da Seção 1244, um prêmio de ações restritas vem com strings anexadas; por exemplo, ele não pode ser transferido e pode ser confiscado se o destinatário não corresponder às expectativas.
A menos que você tenha feito uma eleição 83 (b), não relate um prêmio restrito de ações. Na verdade, você não relatará nada até os coletes de ações. No entanto, se você receber dividendos sobre o prêmio nesse meio tempo, isso será relatado na caixa 1 (salários) em seu formulário W-2.
Se você fez uma eleição na Seção 83 (b), seu empregador relatará o valor justo de mercado do prêmio na caixa 1 do seu W-2. Se você também receber dividendos sobre o prêmio, eles serão informados no Formulário 1099-DIV.
Quando estiver totalmente investido, o estoque é todo seu. Se você vender quaisquer ações, receberá um 1099-B da corretora com as informações de ganho ou perda.

Deduções fiscais para ações próprias do empregador (RSUs / Stock Options / ESPPs)
Atualizado para o ano fiscal de 2017.
A manutenção de ações ou opções de ações no negócio de um empregador pode ser um benefício lucrativo, que estimula a participação dos funcionários no sucesso da empresa. Os planos de compra de ações dos funcionários também incluem algumas isenções fiscais para a empresa e para os trabalhadores participantes, especialmente com planos destinados a aumentar outros programas de aposentadoria. Incentivos fiscais incluem deduções e cenários de impostos diferidos.
Opções de ações.
Opções de ações não qualificadas (NSOs) podem ser oferecidas a apenas alguns funcionários, que pagam impostos sobre a diferença entre o preço da ação oferecida na opção e o valor justo de mercado da ação.
"Opções de ações de incentivo, ou ISOs, têm tratamento tributário especial que os NSOs não têm", diz John O'Neil, especialista em preparação de impostos dos EUA. "Quando você compra a ação através de uma ISO, você não é imediatamente taxado sobre o ganho de investimento, contanto que você mantenha as ações no mínimo um ano a partir do momento de exercer a opção e dois anos a partir da data das opções. concedido. "
Quando você atende a esses períodos de retenção, você paga imposto sobre ganhos de capital quando vende o estoque, o que geralmente é uma taxa mais baixa do que o imposto de renda pessoal.
Planos de Compra de Ações de Empregados (ESPPs)
Os Planos de Compra de Ações dos Funcionários são semelhantes às opções de ações, particularmente na forma como são tributadas, com períodos de retenção normalmente aplicados a planos não qualificados. Alguns recursos de um ESPP típico incluem:
• as ações podem receber descontos de até 15% do preço justo de mercado.
• o estoque pode ser comprado através de deduções na folha de pagamento.
• a diferença entre o preço de desconto e o valor de mercado não é tributada no momento da compra.
• todos os funcionários geralmente são elegíveis para participar de um ESPP, excluindo qualquer funcionário que detenha 5% ou mais das ações da empresa.
• As regras fiscais federais limitam as compras de ações a US $ 25.000 por ano.
Unidades de Ações Restritas (RSUs)
As ESPPs e as opções de ações podem, quando exercidas, ter um efeito de diluição nas ações de uma empresa. Uma maneira que uma empresa pode impedir isso é através de um plano de unidade de estoque restrito. Em um plano de RSU, uma doação feita a um funcionário é avaliada em termos de estoque da empresa, mas o estoque não é emitido no momento da concessão. Somente depois que o funcionário completar os termos de aquisição de direitos são ações ou dinheiro equivalente às ações concedidas.
Vesting geralmente leva um período de tempo definido, mas também pode ser baseado em metas de desempenho. Os funcionários não são tributados no momento da concessão, somente quando a concessão se torna garantida. Mesmo assim, o funcionário só pode ser responsabilizado pelos impostos governamentais exigidos, retidos pelo empregador, até receber as ações ou o equivalente em dinheiro.
Benefícios fiscais do empregador.
Os empregadores têm incentivos fiscais para fornecer planos de propriedade de ações para funcionários. Contribuições do empregador são dedutíveis, até 25% da folha de pagamento coberta por planos de propriedade de ações. Dividendos pagos a ações de propriedade de funcionários também são dedutíveis, desde que os dividendos sejam o que a Receita Federal considera razoável. Os dividendos não estão sujeitos ao limite de 25%.
De ações e títulos para renda, TurboTax Premier ajuda você a obter seus impostos corretamente.
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O artigo acima destina-se a fornecer informações financeiras generalizadas destinadas a educar um amplo segmento do público; não oferece consultoria personalizada sobre impostos, investimentos, jurídico ou outros negócios e profissionais. Antes de tomar qualquer atitude, você deve sempre procurar a assistência de um profissional que conheça sua situação específica para obter conselhos sobre impostos, seus investimentos, a lei ou qualquer outro assunto comercial ou profissional que afete você e / ou sua empresa.

Opções de ações restritas turbotaxas
OFF TOPIC Post: Este foi o meu fim de semana de impostos, então aqui está alguma coisa que realmente me incomodou.
Passei uma quantidade considerável de tempo tentando descobrir como inserir as Unidades de Ações Restritas (RSU, na sigla em inglês) no Turbo Tax Premier. Eu não descobri isso, meu amigo Bentley (sim, ele é nomeado após o carro) me mostrou como fazê-lo. Estou passando a informação para você. O exemplo é 900 ações adquiridas em 4/21/2007 a 20 dólares e 300 das ações são retidas para fins fiscais. Você manteve as outras 600 ações e não as vendeu. Estes não são números reais & # 8230; Eu inventei. Aqui está como você faz isso no Turbo Tax Premier. Nós dois recebemos muita ajuda do The Finance Buff.
Passo 1: Ir para os impostos federais - & gt; Renda - & gt; Vendas de Investimento e clique em Adicionar Venda de Investimento.
Etapa 2: clique em Orientação Passo a Passo.
Etapa 3: clique em RSUs.
Etapa 4: Identifique o empregador & # 8230; isso pode não aparecer se você for solteiro.
Passo 5: Para a data de venda, insira a data de aquisição neste caso 21/04/2007, Aqui está a chave entre 300 ações vendidas, não as 900 que foram adquiridas. Você vendeu 300 por retenção de impostos. Em seguida, insira o preço de venda e ele calculará automaticamente as receitas líquidas.
Passo 6: Você deve clicar em & # 8220; Ao mesmo tempo pelo mesmo preço & # 8221; esse é o caso mais geral.
Etapa 7: insira as informações de aquisição. Aqui você insere primeiro o número total de ações adquiridas, que neste exemplo é 900, em seguida, novamente a data de aquisição, preço de mercado, comissão e o número de ações retidas para fins fiscais que é 300.
Passo 8: Estoque provavelmente não se separou, certo?
Passo 9: Nenhum dividendo reinvestido, certo?
Passo 10: Isso deve dizer quanto foi enviado para o Tio Sam, que foi de 300 * 20 = 6000.
Passo 11: Você está quase pronto & # 8230; uma última coisa.
Passo 12: Diga ao Turbo Tax se o montante está no seu W-2. A maioria das empresas fornece uma análise W-2. Este benefício será o benefício total recebido neste caso, suas 900 ações terão 20 = 18.000.
24 respostas a & # 8220; instruções passo a passo sobre como introduzir RSU & # 8217; s no Turbo Tax Premier & # 8221;
Uau, muitos passos para produzir uma linha no Schedule D com um ganho / perda nulo. Parece que a orientação extra passo a passo fornecida pelo TurboTax Premier criou mais confusão do que ajudou. Gostaria de saber se você seria melhor se você selecionasse Entrada em estilo de planilha na Etapa 2. Insira 300 ações adquiridas em 21/4/2007 vendidas em 21/04/2007 por US $ 6.000 com um custo de US $ 6.000 e pronto.
A única coisa que está fazendo acima ignora o que está no seu W-2. Dessa forma, você contabiliza corretamente o valor do seu W-2 para que seu benefício fiscal permaneça o mesmo.
Não, a renda do seu W-2 já é contabilizada quando você insere os números do W-2 na seção de salários e vencimentos. Seu Passo 12 acima só diz ao TurboTax para não adicionar $ 18.000 a mais que já está no W-2. Se você fizer isso do jeito mais curto, será o mesmo. Tente.
Em ambos os casos, OBRIGADO por esclarecer a confusão. O passo a passo ajuda. Obrigado. Uma última pergunta: a comissão de vendas também figura no custo? As ações da minha empresa caíram tanto que o imposto retido por um dos períodos de carência foi menor do que a comissão!
Ei, eu tenho uma adição / correção para fazer na etapa 5: "Em seguida, insira o preço de venda e ele automaticamente descobrirá o lucro líquido." # 8221; Na verdade, o número calculado é a receita bruta. A corretora & amp; As taxas da SEC (quase US $ 20 por transação no meu caso) não estão incluídas porque o programa não pede isso. No entanto, na minha caixa 2 do 1099-B que felizmente já estava incluída, excluí o número do TurboTax Premier e inseri o número da caixa 1099-B 2. Isso sai de US $ 160 a meu favor (8 transações em relação a 2007).
Você pode digitar isso no Passo 7 & # 8211; Comissões de compra ou taxas pagas?
Eu não penso assim. TurboTax diz que as comissões de compra não são comuns. Além disso, isso seria comissões sobre a venda, não a compra. O TurboTax também parece claro que a receita líquida deve ser o valor da caixa 2.
Uma outra coisa que descobri é que não acredito que o número de ações retidas no & ldquo; passo 7 & # 8221; deve ser inserido em tudo. Ainda estou tentando entender por que exatamente. Em seu exemplo, vamos fingir que o número de ações vendidas para cobrir impostos era mais da metade do valor investido. Por quê? Bem, vamos supor que ou o tamanho da concessão ou o preço da ação é tão baixo que a comissão de 20 dólares ocupa uma parte significativa do número de ações que são vendidas (patético, sim, eu sei, não lembre mim).
Então, por diversão, vamos supor que, das 900 ações de gratificação, 500 foram vendidas para cobrir os impostos. Quando você fizer isso e levar o cálculo até o final, verá que a base de custo é calculada incorretamente. Você pode olhar para isso?
Obrigado por postar isso, é tão útil. A questão que me manteve acordada durante a noite é a seguinte: se o empregador do meu marido disser que a venda das ações restritas não está no W-2, porque o vesting já foi reportado como renda no mercado. W-2 e # 8217; Isso significa que eu tenho que responder não ao passo 12, reduzindo assim meu reembolso?
OBRIGADO! Este site (e TFB) realmente me ajudou no ano passado, quando eu estava fazendo minha declaração de impostos de 2007.
Este ano, descobri alguma coisa e não tenho a certeza se é por causa do funcionamento do TT Premier 2008 ou se foi assim também no ano passado. De qualquer forma, aqui vai:
A última questão do Passo 7 (ações retidas para impostos?) Deve ser respondida como ZERO no seu exemplo. Existem algumas razões pelas quais eu digo isto:
1) Minha declaração E * TRADE relata 0,00 para cada transação em que eu vendi apenas para cobrir impostos. Os impostos pagos não são reportados no 1099-B porque eles já são reportados no W-2. Caso contrário, você está relatando o imposto que foi pago duas vezes (sai a seu favor, mas não está correto).
2) Esta segunda razão é o que me convenceu de que é assim que o turbotax quer que você entre nele. Minha situação é única em que o estoque da minha empresa (muito infelizmente) caiu para cerca de US $ 2 a US $ 3 / ação. Na minha primeira aquisição, eu tinha um lote de 17 ações, 12 das quais foram vendidas para cobrir os impostos (e um desproporcional preço foi a taxa de 20 corretores). Agora, quando eu preencher todas as informações exatamente como você colocou para fora (relatório de venda de 12 partes (passo 5, segunda questão) e também listar essas 12 partes como sendo retido para impostos no passo 7, recebo e erro de TT que Eu preciso de 7 ações adicionais para cobrir as que foram vendidas, porque eu (relatei corretamente 17 ações tendo adquirido, mas a TT acredita que eu vendi 12 ações depois que eu também tinha 12 ações retidas (24 ações), então é s me perguntando de onde vieram as outras 7 ações.
Eu não tive este problema no ano passado, mas acredito que pode ser porque esta foi a primeira vez que eu tive que vender mais de 50% das minhas ações para cobrir os impostos (e taxa do corretor!) Então essa questão fez não veio à luz antes.
Você poderia, por favor, tentar recriar uma situação semelhante (& gt; 50% das ações vendidas para cobrir impostos) e ver se a etapa 7 deve ser alterada? Obrigado.
Eu tenho o mesmo problema que alguém que postou como NY de Austin // 6 de abril de 2009 às 5:44 am & # 8221;
Quaisquer esclarecimentos adicionais seriam muito apreciados.
ok eu provavelmente estou perdendo um ponto em algum lugar?
Meu W2 lista 900 * 20 como benefícios adicionais (somando-se ao meu lucro tributável) O exemplo passo-a-passo acima representou apenas a venda de 300 RSU retidos como ganho líquido = 0. Mas e quanto ao fato de que essa venda foi para o imposto.
Em outras palavras, onde eu entro que o 900 * 20 tem alguns impostos estatutários já retidos (que não aparecem no meu W2)
Eu realmente aprecio seu compartilhamento como lidar com RSUs no TurboTax. Eu gostaria que a própria Intuit tivesse exemplos tão claros como parte do TT Premier.
Mike em Wimberley.
Muito obrigado por todas as suas dicas - eu realmente aprendi muito. Aqui está a minha situação:
89 ações adquiridas em 27/05/2007.
24 ações foram retidas pela minha empresa e vendidas no mesmo dia para impostos.
65 ações foram depositadas em minha conta de comércio eletrônico.
minha empresa relatou renda e impostos no W2.
minha empresa não usou o corretor para as ações retidas.
Eu não vendi nenhuma dessas ações em 2007, então eu acabei de relatar o que estava em W2 no ano fiscal de 2008.
Eu não relatei a venda de ações retidas pela minha empresa - estou em violação de alguma coisa?
Eu vendi as 65 ações em dois dias diferentes em 2009.
Como faço para relatar esta venda em 2010 usando o imposto turbo, pois eles são quase 3 anos mais tarde e em várias vendas?
Preciso relatar as ações retidas também - em caso afirmativo, como há 2 anos?
Qualquer ajuda será muito apreciada.
Esta etapa é para relatar os compartilhamentos retidos pela sua empresa & # 8230 ;. Eu duvido que você esteja em violação & # 8230; porque eles retiveram o compartilhamento e o colocaram como receita no seu w-2. Mas não tenho certeza & # 8230; pergunte a um profissional de impostos.
Agora as ações que você vendeu agora são exatamente semelhantes a comprar ações há dois anos e vendê-las agora. Não é um tipo de transação RSU & # 8230; Acredito. Eu não vendi nenhuma das minhas RSUs, por isso não tenho certeza disso.
Uau, essa é uma ótima página de informações, pois estou lutando com o RSU! Eu tenho um cenário que o TurboTax não está reportando corretamente.
Em 15/09/09, recebi 1500 RSUs, digamos apenas US $ 10 naquele dia. Naquele dia, minha empresa reteve 489 ações para fins fiscais, então fiquei com 1011 ações. Em 12/02/09, decidi vender as 1011 ações, com prejuízo, mesmo por US $ 9,50. No TurboTax, segui as instruções acima para a primeira transação, pois é o mesmo cenário. Para a segunda transação, coloco as informações de venda relevantes e as mesmas informações de aquisição de lote. Agora, TurboTax está me mostrando como tendo uma perda de investimento como deveria para o ano, mas na seção onde ele pergunta se os RSUs são reportados no seu W-2, eu digo sim, mas o TurboTax está dizendo que a quantidade que ele calcula é exatamente o dobro do que está no meu W-2. Eu estou supondo que isso é porque eu tenho duas transações listadas (o que é o caso), ambas com as mesmas informações de aquisição de lote. Como faço para corrigir isso? Qualquer ajuda seria muito apreciada. Obrigado novamente por esta informação!
Apenas FYI, eu percebi isso. Eu só tive que colocá-lo como uma transação, o dia em que eu realmente vendi PSUs restantes. Quando fiz isso, ainda era possível especificar a data do vestígio, o número de impostos, etc.
Oi, acredito que para o Turbotax2009, o método acima não funciona nas seguintes condições:
A) Você investiu e não vendeu todas as ações.
B) Para as ações que você vendeu, o método descrito acima funciona.
C) Para ações não vendidas; Você DEVE digitar & # 8220; 0 & # 8221; ações vendidas e, em seguida, seu cálculo será correto. Isto irá corresponder aos seus totais no W2.
D) Se você simplesmente inserir o RSU retido como impostos no cálculo como uma venda, então o cálculo e o total do W2 ficarão incorretos.
Obrigado novamente pela clareza.
Acabei de passar pelo incômodo de tentar descobrir isso pelo terceiro ano consecutivo e acho que posso ter. Para entrar em uma transação RSU sell-to-cover, calcule o número de ações vendidas (não para impostos) como o Produto Líquido acrescido das Comissões e SEC divididas pelo preço de venda por ação (não o preço de mercado necessário posteriormente). Depois, insira as informações do lote, subtraia esse número fracionário de ações (que pode ser uma mais uma fração) do número (número inteiro) de ações listadas como vendidas para cobrir os impostos do corretor e insira esse valor como o número de ações vendido para cobrir impostos no TurboTax. O TurboTax Premier 2010 teve comportamentos estranhos quando tentei zero compartilhamentos vendidos. Então, eu finalmente tentei isso e as coisas parecem muito mais corretas. Boa sorte!
Seus comentários acima realmente me ajudaram a entender como fazer isso. Eu tenho duas perguntas:
1. Quando decido vender minhas RSUs adquiridas, algum tempo depois (mas no mesmo ano fiscal) minha venda para cobrir a transação, ainda preenchai a Etapa 7 (Informações de aquisição) exatamente da mesma forma que eu fiz para minha venda para cobrir a transação? Em outras palavras, eu de novo preencho as ações exigidas pelos impostos exatamente como fiz para o meu STC?
2. Se eu vender minhas ações em um ano fiscal posterior quando ocorrer o meu STC, o procedimento será o mesmo?
Envolver-se com meus impostos e já estava lendo seus comentários deste e dos anos anteriores. Meu único comentário sobre o RSU e o Turbo Tax é que o TurboTax2010 funciona bem quando você compra e vende no mesmo ano. Ele não reconhece um estoque adquirido que você vende anos depois que foi taxado no seu w2 pelo “presente” ou pelo “preço” daquele dia. A diferença, claro, é o ganho de capital, mas a TurboTax quer tratar o custo como compensação. Se você está segurando ações de uma ação que lhe foi entregue anos atrás ... não quer ser taxado duas vezes. Você acha que pode simplesmente tratar a venda como uma venda normal de ações e impede que você faça isso porque pergunta como você obteve o estoque. A maneira de contornar isso é dizer que o "preço" da ação era o preço no dia em que você liberou o estoque. Esse foi o preço do couse que foi usado para calcular seus ganhos que apareceram em seus w2 anos atrás.
Isso faz sentido? Caso contrário, o TurboTax2010 quer tratar a base de custo como compensação e você já foi taxado sobre isso ... anos atrás ...
E se você chegar ao último passo e ao valor que o TT calcula não corresponder ao valor do seu W2?
Obrigado pela ótima dica. Estava batendo minha cabeça com o Turbo Tax quando as informações do W2 não estavam combinando. Você realmente salvou o dia. Obrigado novamente.
Este é exatamente o problema que eu estou correndo. Eu tinha RSUs concedidas em 2006, adquirindo em 2007, 2008, que vendi em 2010. Aproximadamente 1/3 das adquiridas RSUs vendidas para impostos. TT insiste que deve haver algo em minha 2010 W2 para essas transações, mas simplesmente não é. Eu decidi apenas tratá-los como uma venda de ações, de modo que só vai cobrar imposto sobre ganhos de capital, uma vez que os valores RSU já atingiram os W2s de 2007 e 2008.
Muito frustrante e eu tenho batido minha cabeça contra a parede (TurboTax) nos últimos dias tentando descobrir por que TT espera uma entrada para W2.